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“券商”即是經(jīng)營(yíng)證券交易的公司，或稱(chēng)證券公司。是指依照公司法的規(guī)定，經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)，從事證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或者股份有限公司。
1、證券經(jīng)紀(jì)商
即證券經(jīng)紀(jì)公司。代理買(mǎi)賣(mài)證券的證券機(jī)構(gòu)，接受投資人委托、代為買(mǎi)賣(mài)證券，并收取一定手續(xù)費(fèi)，即傭金，如東吳證券蘇州營(yíng)業(yè)部，江海證券經(jīng)紀(jì)公司。
2、證券自營(yíng)商
即綜合型證券公司，除了證券經(jīng)紀(jì)公司的權(quán)限外，還可以自行買(mǎi)賣(mài)證券的證券機(jī)構(gòu)，它們資金雄厚，可直接進(jìn)入交易所為自己買(mǎi)賣(mài)股票。如國(guó)泰君安證券。
3、證券承銷(xiāo)商
以包銷(xiāo)或代銷(xiāo)形式幫助發(fā)行人發(fā)售證券的機(jī)構(gòu)，實(shí)際上，許多證券公司是兼營(yíng)這些業(yè)務(wù)的。按照各國(guó)現(xiàn)行的做法，證券交易所的會(huì)員公司均可在交易市場(chǎng)進(jìn)行自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)，但專(zhuān)門(mén)以自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)為主的證券公司為數(shù)極少。
另外，一些經(jīng)過(guò)認(rèn)證的創(chuàng)新型證券公司，還具有創(chuàng)設(shè)權(quán)證的權(quán)限，如中信證券。
證券登記公司是證券集中登記過(guò)戶(hù)的服務(wù)機(jī)構(gòu)。它是證券交易不可缺少的部分，并兼有行政管理性質(zhì)。它須經(jīng)主管機(jī)關(guān)審核批準(zhǔn)方可設(shè)立。
1、大多為國(guó)有控股企業(yè)，資產(chǎn)的贈(zèng)與必須滿(mǎn)足國(guó)有資產(chǎn)管理部門(mén)的相關(guān)規(guī)定；
2、大多為非上市公司，股份流通受限制，沒(méi)有市場(chǎng)價(jià)格，但又有上市的規(guī)劃，能夠滿(mǎn)足上市公司的有關(guān)規(guī)定。
因此，股票期權(quán)和員工持股的方式更適合我國(guó)證券公司。
1、有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；
2、主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，無(wú)重大違法違規(guī)記錄3年，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元；
3、有符合本法規(guī)定的注冊(cè)資本；
4、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格；
5、有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制制度；
6、有合格的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和業(yè)務(wù)設(shè)施；
7、法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。
1、證券經(jīng)紀(jì)；
2、證券投資咨詢(xún)；
3、與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)；
4、證券承銷(xiāo)與保薦；
5、證券自營(yíng)；
6、證券資產(chǎn)管理；
7、其他證券業(yè)務(wù)。
8、并購(gòu)
證券公司經(jīng)營(yíng)上述第（1）項(xiàng)至第（3）項(xiàng)業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5 000萬(wàn)元；經(jīng)營(yíng)第（4）項(xiàng)至第（7）項(xiàng)業(yè)務(wù)之一的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元；經(jīng)營(yíng)第（4）項(xiàng)至第（7）項(xiàng)業(yè)務(wù)中兩項(xiàng)以上的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5億元。其注冊(cè)資金必須是實(shí)繳資金。
證券公司在企業(yè)改制上市中的主要職責(zé)是設(shè)計(jì)籌劃改制企業(yè)的股票上市，主要工作包括：參與企業(yè)改制方案設(shè)計(jì)和制定，對(duì)擬發(fā)股票的改制企業(yè)進(jìn)行上市輔導(dǎo)，草擬、匯總和報(bào)送發(fā)行上市的所有申報(bào)材料，組織承銷(xiāo)上市企業(yè)的股票，承擔(dān)發(fā)行上市的組織協(xié)調(diào)工作。
什么是券商級(jí)別
證券級(jí)別是指有關(guān)的證券統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)用某種標(biāo)志來(lái)表示所擬發(fā)行證券的質(zhì)量等次。證券的級(jí)別一般分為三種：A級(jí)表示最高級(jí)別，B級(jí)表示中等級(jí)別，C級(jí)和E級(jí)分別表示低級(jí)和投機(jī)。
劃分標(biāo)準(zhǔn)
將證券公司分為A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）、C（CCC、CC、C）、D、E等5大類(lèi)11個(gè)級(jí)別。根據(jù)《證券公司分類(lèi)監(jiān)管規(guī)定》證券公司分為A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E等5大類(lèi)11個(gè)級(jí)別。A、B、C三大類(lèi)中各級(jí)別公司均為正常經(jīng)營(yíng)公司，其類(lèi)別、級(jí)別的劃分僅。
劃分的作用
1、證券的級(jí)別有利于銀行，特別是中小銀行，可以合理地選擇它們的投資證券組合。
2、證券經(jīng)紀(jì)行可利用級(jí)別作為投資決策的參考，并可為其顧客提供證券投資的咨詢(xún)服務(wù)。
3、保險(xiǎn)公司、信托公司、投資公司等投資機(jī)構(gòu)，可利用級(jí)別來(lái)有效地管理證券，分散風(fēng)險(xiǎn)，提高收益。證券的級(jí)別有利于提高發(fā)行者的經(jīng)濟(jì)地位和社會(huì)知名度，從而能夠降低發(fā)行者的籌資費(fèi)用，方便其證券的銷(xiāo)售和流通，吸引投資者踴躍投資。
1、傭金收入
證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)就是大家最熟悉的，證券公司幫股民買(mǎi)賣(mài)股票、場(chǎng)內(nèi)基金等證券，收取傭金。這一塊業(yè)務(wù)要賺錢(qián)，一是看傭金率，二是看交易量。股市熊市的時(shí)候，股票開(kāi)戶(hù)人數(shù)減少，交易量也萎縮，證券公司收取的傭金自然大大減少。可以說(shuō)，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)看天吃飯的。
2、貸款業(yè)務(wù)
參與融資融券的客戶(hù)，一般都會(huì)支付一定利息給證券公司。如果看好股票上漲，需要向券商融資加杠桿；如果看好股票下跌，需要向券商融券做空。無(wú)論如何，證券公司不會(huì)白白提供服務(wù)，會(huì)收取一定的利率，年利率大概8%左右。
除了信用貸款還有質(zhì)押貸款。投資人把股票質(zhì)押給券商，券商出借資金給客戶(hù)，并收取部分利息，這也是一筆收入。
3、投行業(yè)務(wù)
主要是幫助企業(yè)融資，包括承銷(xiāo)保薦業(yè)務(wù)和并購(gòu)重組業(yè)務(wù)。承銷(xiāo)保薦業(yè)務(wù)就是幫助企業(yè)上市或發(fā)行債券，在不同企業(yè)的并購(gòu)重組中，證券公司也是比較重要的角色。
4、自營(yíng)業(yè)務(wù)
券商用自己的錢(qián)或者借來(lái)的錢(qián)，進(jìn)行股票、債券、基金等投資。這部分業(yè)務(wù)也是賺錢(qián)的，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高，收益跟市場(chǎng)行情有關(guān)。
5、資管業(yè)務(wù)
資管業(yè)務(wù)簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)就是代客理財(cái)或者主動(dòng)管理。代客理財(cái)是為其他機(jī)構(gòu)創(chuàng)建投資股市、債券等的資管產(chǎn)品，收取服務(wù)費(fèi)或通道費(fèi)；主動(dòng)管理是自己發(fā)行各種理財(cái)產(chǎn)品，賺取管理費(fèi)或收益分成。
1、選擇券商。開(kāi)戶(hù)的第一步就是要選擇一家券商，可以從券商的傭金、服務(wù)、營(yíng)業(yè)部位置和交易軟件等幾個(gè)方面去考慮。
2、下載開(kāi)戶(hù)軟件。選好券商后就要下載開(kāi)戶(hù)軟件了，開(kāi)戶(hù)就是在這個(gè)軟件中進(jìn)行的。直接在你選的券商的官網(wǎng)中進(jìn)行下載，這樣才會(huì)下載到正版軟件。
3、注冊(cè)賬號(hào)和開(kāi)戶(hù)。下好軟件后通過(guò)你的手機(jī)號(hào)注冊(cè)一個(gè)登錄賬號(hào)，然后登錄后點(diǎn)擊開(kāi)戶(hù)。根據(jù)軟件提示一步步填好資料，點(diǎn)擊提交就可以了。注意一定要把資料填對(duì)，否則審核不過(guò)，就會(huì)重新填寫(xiě)，就會(huì)很麻煩。
4、等待審核和回訪電話(huà)。提交后就等待券商進(jìn)行審核，審核通過(guò)后就算開(kāi)戶(hù)成功。另外有些券商還會(huì)在審核通過(guò)后給你打回訪電話(huà)，確定是你本人自愿開(kāi)戶(hù)，回訪電話(huà)成功后就算開(kāi)戶(hù)成功了。
1、必須是信譽(yù)可靠。因?yàn)椋顿Y者本人不能進(jìn)入證券交易所從事股票的買(mǎi)賣(mài)。同時(shí)，他也不能全面了解有關(guān)股票交易的有關(guān)信息。在變化無(wú)常的證券市場(chǎng)上從事股票交易，選擇一個(gè)信譽(yù)可靠的證券公司作為經(jīng)紀(jì)人，毫無(wú)疑問(wèn)，將是保證其資產(chǎn)的安全，進(jìn)而能夠盈利的重要前提。
2、該證券公司應(yīng)取得證券交易所的席位。因?yàn)椋挥腥〉昧俗C券交易所席位的證券公司才能派員進(jìn)入證券交易所從事股票的買(mǎi)賣(mài)。
3、投資者在選擇證券公司時(shí)，還應(yīng)考慮該公司的業(yè)務(wù)狀況是否良好，工作人員的辦事效率是否高，公司的交易設(shè)施是否完備、先進(jìn)，收費(fèi)是否合理等多方面。
不同級(jí)別的證券公司有不同主要經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，證券投資咨詢(xún)，承銷(xiāo)保薦，資產(chǎn)管理，自營(yíng)等業(yè)務(wù)。銀行主要是存貸款，辦理結(jié)算等。商業(yè)銀行以后的發(fā)展趨勢(shì)將會(huì)逐漸與證券公司融合，也就是一站式的。
券商就是投行，投行是投資銀行的簡(jiǎn)稱(chēng)，投行是國(guó)外的叫法，比如：高盛、摩根士丹利、花旗銀行、美林銀行等，證券公司是國(guó)內(nèi)的叫法，比如：中信證券、華泰證券、東方財(cái)富等。
1、概念不同
證券公司是專(zhuān)門(mén)從事有價(jià)證券買(mǎi)賣(mài)的法人企業(yè)，分為證券經(jīng)營(yíng)公司和證券登記公司。狹義的證券公司是指證券經(jīng)營(yíng)公司，是經(jīng)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)并到有關(guān)工商行政管理局領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后專(zhuān)門(mén)經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。
它具有證券交易所的會(huì)員資格，可以承銷(xiāo)發(fā)行、自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)或自營(yíng)兼代理買(mǎi)賣(mài)證券。普通投資人的證券投資都要通過(guò)證券商來(lái)進(jìn)行。
證券交易所是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人。從世界各國(guó)的情況看，證券交易所有公司制的營(yíng)利性法人和會(huì)員制的非營(yíng)利性法人，我國(guó)的證券交易所屬于后一種。
2、特點(diǎn)不同
證券交易所的特點(diǎn)在于證券交易所是由若干會(huì)員自愿組成的一種非營(yíng)利性社會(huì)法人團(tuán)體。構(gòu)成股票交易的會(huì)員都是證券公司，其中有正式會(huì)員，也有非正式會(huì)員。證券交易所的設(shè)立須經(jīng)國(guó)家的批準(zhǔn)。
證券公司特點(diǎn)則是大多為國(guó)有控股企業(yè)，資產(chǎn)的贈(zèng)與必須滿(mǎn)足國(guó)有資產(chǎn)管理部門(mén)的相關(guān)規(guī)定。大多為非上市公司，股份流通受限制，沒(méi)有市場(chǎng)價(jià)格，但又有上市的規(guī)劃，能夠滿(mǎn)足上市公司的有關(guān)規(guī)定。
3、職責(zé)不同
證券交易所應(yīng)當(dāng)為組織公平的集中交易提供保障，公布證券交易即時(shí)行情，并按交易日制作證券市場(chǎng)行情表，予以公布。未經(jīng)證券交易所許可，任何單位和個(gè)人不得發(fā)布證券交易即時(shí)行情。
證券公司的主要職責(zé)是設(shè)計(jì)籌劃改制企業(yè)的股票上市，主要工作包括：參與企業(yè)改制方案設(shè)計(jì)和制定，對(duì)擬發(fā)股票的改制企業(yè)進(jìn)行上市輔導(dǎo)，草擬、匯總和報(bào)送發(fā)行上市的所有申報(bào)材料，組織承銷(xiāo)上市企業(yè)的股票，承擔(dān)發(fā)行上市的組織協(xié)調(diào)工作。
券商和基金公司的關(guān)系
1、通俗點(diǎn)說(shuō)，證券公司是從事證券業(yè)務(wù)的，比如股票買(mǎi)賣(mài)。在證券交易所進(jìn)行交易是需要有席位的，也就是一種交易資格，但是個(gè)人沒(méi)辦法取得這種資格。而證券公司有這種資格。所以當(dāng)你想要投資到證券市場(chǎng)上的時(shí)候，就要借用證券公司的資格，也就是把你的錢(qián)存進(jìn)它的戶(hù)頭，然后再進(jìn)行交易。實(shí)際的交易都是你自己在進(jìn)行，只需要給證券公司一筆手續(xù)費(fèi)，相當(dāng)于租用交易席位的費(fèi)用。
2、基金是把小股資金集合起來(lái)進(jìn)行投資的。基金公司就是公司制的基金，也就是這個(gè)基金是以公司法人的形式存在，在法律上有法人地位。購(gòu)買(mǎi)基金相當(dāng)于把錢(qián)交給它，然后一切的交易都有它來(lái)負(fù)責(zé)，最終的收益扣除公司的運(yùn)作成本就是你自己的收益，會(huì)返還給你。但是在此期間你的錢(qián)的支配權(quán)在它手中。
如果想要進(jìn)入證券公司工作的話(huà)，必須考上證券從業(yè)資格證，這樣才能入職的。據(jù)悉，證券從業(yè)資格考試屬于資格類(lèi)考試，而非水平類(lèi)考試，考試內(nèi)容多以記憶性為主，只需考兩個(gè)科目即可，分別是《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》和《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》。至于難度的話(huà)，如果看書(shū)學(xué)習(xí)時(shí)間比較多的話(huà)，應(yīng)該不難考過(guò)。
證券公司員工收入一般在1500元-20000元不等。本科生剛畢業(yè)一般都是做客戶(hù)經(jīng)理去拉客戶(hù)，待遇一般2000元左右，有提成，拉的客戶(hù)越多，客戶(hù)資金越多，客戶(hù)交易越頻繁，那么提成就越多。一般來(lái)說(shuō)，在證券公司上班的收入是不固定的，客戶(hù)經(jīng)理職位實(shí)行的都是底薪+提成的模式。
